La Junta Directiva del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (IPACOOP) canceló la personería jurídica de la Cooperativa de Servicios Múltiples SUNTRACS, R.L., tras confirmar hallazgos graves que afectan la transparencia e integridad del sistema cooperativo panameño.
La decisión, contenida en la Resolución D.E/A.L./N.° 079/2025, fue anunciada el pasado 20 de mayo de 2025 y se mantuvo firme luego de que se rechazaran los descargos y el recurso de apelación presentado por la cooperativa. Según el IPACOOP, desde 2017 las supervisiones detectaron violaciones reiteradas a la Ley N°23 de 2015 y otras normativas, derivando en una situación financiera crítica.
Entre los principales hallazgos figuran:
- Ausencia de una matriz de evaluación de riesgo para prevenir blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
- Falta de clasificación de clientes por niveles de riesgo, sin sistema de monitoreo que permitiera detectar operaciones inusuales o sospechosas.
- Expedientes incompletos que no acreditaban origen de fondos, perfil financiero o beneficiario final.
- Concentración excesiva de créditos a terceros y dependencia operativa y financiera directa del Sindicato SUNTRACS, contrariando estatutos y principios cooperativos.
- Ausencia de cuentas bancarias funcionales, limitando el manejo seguro en el sistema financiero.
IPACOOP cancela personería jurídica de la Cooperativa SUNTRACS, R.L.
Antes de llegar a esta decisión, la cooperativa fue notificada de los hallazgos y tuvo oportunidad de presentar descargos y recursos, los cuales fueron considerados insuficientes para revertir la medida.
El IPACOOP anunció que se instaló una comisión liquidadora, con el objetivo de garantizar que el proceso se realice de manera transparente y protegiendo los aportes de los asociados.
Finalmente, el IPACOOP reiteró su compromiso de velar por la transparencia y el cumplimiento de la ley en el movimiento cooperativo nacional, recordando que todos los actores del sector deben cumplir estrictamente con las normas de prevención, control y buen gobierno.